Carta Explica

Entenda o que é lavagem de dinheiro

Saiba como se faz para esconder uma quantia “suja”, através de um mecanismo que a “lave” e a faça parecer legal

Dólar bate novo recorde histórico. Dólar bate novo recorde histórico.
Apoie Siga-nos no

O que é lavagem de dinheiro?

Explicando de um jeito simples, é uma maneira de esconder dinheiro “sujo” fazendo com que ele fique “limpo”. Por exemplo: se alguém ganhou dinheiro cometendo um crime (como tráfico de drogas), vai precisar declarar esse ganho em sua declaração de imposto de renda. Mas ele não pode, porque quando você ganha dinheiro ilegalmente, ninguém emite uma nota fiscal. Então, a pessoa dá um jeito de “lavar” essa quantia. Ou seja, de fazer com que ela pareça legal.

Como se faz isso?

Um exemplo fácil de entender: digamos que uma pessoa ganhou dinheiro desviando (roubando) verbas públicas. Esses milhares (ou milhões) de reais não podem simplesmente aparecer na conta dela, senão a Receita Federal ou a polícia podem suspeitar. O que essa pessoa faz? Abre um negócio de fachada. Por exemplo, uma lavanderia. E emite um monte de notas fiscais falsas dizendo que está lavando um monte de roupa por semana. Aí, ela vai depositando esse dinheiro que “ganhou” e o torna “legal”.

Mas isso me parece muito difícil de fazer. Existe outro jeito?

Existem vários. Um dos mais comuns, como vemos no noticiário, é enviando o dinheiro ao exterior. Os “lavadores” enviam os milhões a países chamados “paraísos fiscais”, onde eles pagam taxas pequenas para movimentar o dinheiro e ainda têm direito a não revelarem quem são. Assim, a polícia tem dificuldade de rastrear quem fez depósito e saques nas contas.

Como a polícia consegue desvendar esses casos?

Consegue porque geralmente quem comete esse crime deixa pistas pelo caminho. Por exemplo: podem descobrir que uma pequena lavanderia de bairro teve muito mais lucro que o normal. Ou que uma pessoa que ganha um salário modesto comprou um apartamento de milhões de reais.

ENTENDA MAIS SOBRE: , , ,

Jornalismo crítico e inteligente. Todos os dias, no seu e-mail

Assine nossa newsletter

Assine nossa newsletter e receba um boletim matinal exclusivo

Jornalismo crítico e inteligente. Todos os dias, no seu e-mail

Assine nossa newsletter

Assine nossa newsletter e receba um boletim matinal exclusivo

Apoie o jornalismo que chama as coisas pelo nome

Os Brasis divididos pelo bolsonarismo vivem, pensam e se informam em universos paralelos. A vitória de Lula nos dá, finalmente, perspectivas de retomada da vida em um país minimamente normal. Essa reconstrução, porém, será difícil e demorada. E seu apoio, leitor, é ainda mais fundamental.

Portanto, se você é daqueles brasileiros que ainda valorizam e acreditam no bom jornalismo, ajude CartaCapital a seguir lutando. Contribua com o quanto puder.

Quero apoiar